Fluxo de caixa multibancos: um saldo consolidado, banco a banco

Planilha diária e planilha mensal

• Planilha diária: cada lançamento com data, tipo, valor, descrição, fornecedor/cliente, banco e subtotal, ordenado do menor para o maior dia.
• Planilha mensal: colunas de janeiro a dezembro com entradas, saídas, resultado do mês e saldo final acumulado por banco.
• Saldo final destacado em verde quando positivo e em vermelho quando negativo, mês a mês.

Projeção do ano inteiro

O saldo final de cada mês parte do saldo inicial da conta, soma os movimentos já realizados e incorpora o que ainda está previsto. Assim você enxerga com antecedência os meses em que o caixa fica apertado e pode antecipar recebimentos ou renegociar parcelas.

O filtro de ano é chave em toda a plataforma: o ano vigente vem selecionado por padrão e é possível projetar os dois anos seguintes.

Pessoal e empresarial no mesmo lugar, sem misturar

Cada banco e cada lançamento pertence a um contexto. Você analisa o consolidado geral quando quer o retrato completo e filtra por contexto quando precisa fechar o mês da empresa separadamente.

Gráfico de saldo final por mês

Um gráfico de janeiro a dezembro mostra o saldo final acumulado de cada mês, revelando tendência de crescimento ou de erosão do caixa em poucos segundos.